I processori di pagamento crypto chiedono il KYC?

Cos'è un processore di pagamento crypto?

Un processore di pagamento crypto è una società che accetta un pagamento in crypto per un commerciante, che quindi non ha bisogno di un portafoglio proprio. L'acquirente invia le monete a un indirizzo controllato dal processore, e il processore regola i conti con il commerciante, in monete o in valuta.

Questa posizione intermedia è il motivo per cui il KYC compare in due punti. Il processore verifica il commerciante a cui paga, e può controllare il pagamento in arrivo. Un host che vende VPS tramite un processore è quindi stato verificato da quel processore, anche quando non pubblicizza alcun documento in registrazione. Per il lato host della questione, si legga Cos'è il KYC nell'hosting VPS, e perché gli host chiedono un documento? e Dove posso comprare un VPS senza KYC?.

Quali processori verificano i commercianti, e cosa chiedono?

Quattro dei cinque processori verificano i commercianti in fase di onboarding; NOWPayments lo fa per le funzioni fiat. CoinPayments descrive la verifica aziendale come parte dell'onboarding, con prova dell'esistenza legale e registrazione, documenti su amministratori, persone di controllo e titolari effettivi, e controlli KYC per le persone associate. CoinGate chiede dati aziendali, licenze se necessarie, proprietà e controllo, un sito web attivo e un documento d'identità con foto governativo di un amministratore, titolare effettivo o persona autorizzata, con un selfie scattato da un dispositivo.

BitPay chiede documenti d'identità validi per ogni titolare del 25% o più dell'azienda, una registrazione attiva e un documento che provi l'indirizzo operativo, con livelli di volume più alti che richiedono più documenti. NOWPayments richiede KYB o KYC ai commercianti che vogliono le funzioni fiat. Cryptomus afferma nella sua politica antiriciclaggio che i controlli d'identità vengono completati prima dell'inizio di un rapporto e che non accoglie clienti che non li superano.

I processori chiedono il KYC agli acquirenti?

A volte, e le regole differiscono. NOWPayments dice che chiede a commercianti e clienti solo crypto di superare KYB o KYC solo in un caso raro, quando una transazione è segnalata come sospetta; i documenti elencati sono una foto di un documento d'identità, la prova dell'origine dei fondi e un selfie, e dice che gli utenti che non vogliono rivelare la propria identità vengono trattati caso per caso.

BitPay è più severo. La sua pagina di conformità descrive un controllo BitPay ID una tantum per le persone che acquistano per più di $3,000 USD, ricevono pagamenti o rimborsi, o usano una VPN, e i suoi termini per i commercianti richiedono che gli acquirenti completino un onboarding di due diligence. CoinPayments, CoinGate e Cryptomus non dichiarano alcuna regola per gli acquirenti nelle loro pagine pubbliche, quindi l'host è quello a cui chiedere prima di pagare.

Ciò che si può verificare da sé è se un host dichiara il proprio processore. Secondo l'indagine di Gloamport su 10 novembre 2026, 14 di 42 host attivi instradano i pagamenti crypto attraverso un processore di terzi dichiarato, 9 gestiscono un proprio sistema di pagamento e 19 non lo dicono.

Cosa significa l'inserimento di Cryptomus nella lista sanzioni del Regno Unito?

L'8 ottobre 2026 il Regno Unito ha inserito in lista Xeltox Enterprises Ltd, la società dietro Cryptomus e Heleket, nel suo regime sanzionatorio russo. L'avviso sulle sanzioni del Regno Unito di quella data indica la designazione con ID univoco RUS3755 e ne dichiara il motivo: fondati motivi per sospettare il coinvolgimento nel sostegno al Governo russo nel settore dei servizi finanziari russi, attraverso la sua proprietà di Cryptomus e attività legate a Heleket.

Le misure imposte sono un congelamento dei beni, sanzioni sui servizi fiduciari, una sanzione di interdizione dall'incarico di amministratore, sanzioni sui servizi internet e un divieto di rapporti di corrispondenza bancaria e di elaborazione di pagamenti. L'avviso dice che gli istituti di credito e finanziari del Regno Unito non possono elaborare pagamenti verso, da o tramite una persona designata.

L'indagine ha letto un host attivo, MonoVM, che elenca Cryptomus tra quattro processori nella sua pagina Bitcoin. Prima di pagare tramite qualsiasi processore, si verifichi il suo stato attuale nella lista ufficiale delle sanzioni del Regno Unito.

Come accetta pagamenti Gloamport senza un processore?

Gloamport incassa i pagamenti sui propri portafogli. I pagamenti vanno a indirizzi di portafoglio che Gloamport detiene direttamente. Nessun processore di pagamento di terzi si interpone tra lei e noi, quindi nessuna società di pagamento riceve i dati del suo ordine o la sua transazione. Per ogni pagamento conserviamo ciò che serve per abbinarlo: importo, moneta, rete, ID di transazione e data. Un pagamento Monero viene verificato nel nostro portafoglio con la sua chiave di visualizzazione, perché un esploratore pubblico non mostra né il mittente né l'importo.

Possedere i portafogli rimuove una società dalla catena, non i controlli. Prima che un pagamento venga accreditato, l'indirizzo che l'ha inviato viene controllato rispetto alle liste pubbliche di sanzioni sugli indirizzi blockchain, ogni volta che la sua blockchain rende pubblico quell'indirizzo; il denaro proveniente da un indirizzo presente in lista non viene mai accreditato. Monero tiene un pagamento fuori dal registro pubblico, ma non fuori dal suo account: Gloamport collega comunque i suoi ordini, gli indirizzi IP dei suoi VPS e l'ID di transazione che lei dichiara al proprio numero di account. Per la scelta della moneta, si legga Come si compra un VPS con Monero (XMR)?; per l'elenco degli host che accettano XMR, Quali host VPS accettano Monero?.