Các bên xử lý thanh toán tiền mã hóa có hỏi KYC không?

Bên xử lý thanh toán tiền mã hóa là gì?

Bên xử lý thanh toán tiền mã hóa là công ty nhận một khoản thanh toán tiền mã hóa cho người bán, nên người bán không cần ví riêng. Người mua gửi coin đến một địa chỉ do bên xử lý kiểm soát, và bên xử lý thanh toán lại cho người bán, bằng coin hoặc bằng tiền pháp định.

Vị trí ở giữa đó là lý do KYC xuất hiện ở hai nơi. Bên xử lý xác minh người bán mà họ trả tiền, và có thể sàng lọc khoản thanh toán đến. Một nhà cung cấp bán VPS qua bên xử lý do đó đã được bên xử lý đó xác minh, ngay cả khi nhà cung cấp không quảng cáo giấy tờ khi đăng ký. Về phía nhà cung cấp của câu hỏi, đọc KYC trong hosting VPS là gì, và vì sao nhà cung cấp hỏi giấy tờ tùy thân? và Tôi có thể mua VPS không KYC ở đâu?.

Bên xử lý nào xác minh người bán, và họ hỏi gì?

Bốn trong năm bên xử lý xác minh người bán khi đăng ký; NOWPayments làm vậy với tính năng fiat. CoinPayments mô tả xác minh doanh nghiệp là một phần của đăng ký, với bằng chứng tồn tại pháp lý và đăng ký, giấy tờ về giám đốc, người kiểm soát và người thụ hưởng cuối, và kiểm tra danh tính KYC cho những cá nhân liên quan. CoinGate yêu cầu thông tin doanh nghiệp, giấy phép khi cần, quyền sở hữu và kiểm soát, một trang web đang hoạt động và giấy tờ tùy thân có ảnh do chính phủ cấp của một giám đốc, người thụ hưởng cuối hoặc người được ủy quyền, kèm selfie chụp trên thiết bị.

BitPay yêu cầu giấy tờ hợp lệ của mọi chủ sở hữu từ 25% trở lên của doanh nghiệp, đăng ký kinh doanh đang hoạt động và tài liệu chứng minh địa chỉ hoạt động, với các bậc khối lượng cao hơn cần nhiều giấy tờ hơn. NOWPayments yêu cầu KYB hoặc KYC với người bán muốn dùng tính năng fiat. Cryptomus nêu trong chính sách chống rửa tiền rằng kiểm tra danh tính được hoàn tất trước khi quan hệ bắt đầu và họ không tiếp nhận khách hàng không đạt.

Bên xử lý có hỏi KYC người mua không?

Đôi khi, và quy tắc khác nhau. NOWPayments nói họ chỉ yêu cầu người bán và khách hàng chỉ dùng tiền mã hóa vượt qua KYB hoặc KYC trong một trường hợp hiếm, khi một giao dịch bị đánh dấu đáng ngờ; các giấy tờ được liệt kê khi đó là ảnh giấy tờ tùy thân, bằng chứng nguồn tiền và selfie, và họ nói người không muốn tiết lộ danh tính được xử lý theo từng trường hợp.

BitPay nghiêm ngặt hơn. Trang tuân thủ của họ mô tả một lần kiểm tra BitPay ID cho các cá nhân mua trên 3.000 USD, nhận chi trả hoặc hoàn tiền, hoặc dùng VPN, và điều khoản người bán của họ yêu cầu người mua hoàn thành quy trình thẩm định. CoinPayments, CoinGate và Cryptomus không nêu quy tắc cho người mua trên trang công khai, nên hãy hỏi nhà cung cấp trước khi trả.

Điều bạn có thể tự kiểm chứng là một nhà cung cấp có nêu tên bên xử lý của mình hay không. Theo khảo sát của Gloamport về 10 tháng 11, 2026, 14 trong số 42 nhà cung cấp đang hoạt động định tuyến thanh toán tiền mã hóa qua một bên xử lý thứ ba có tên, 9 vận hành hệ thống thanh toán riêng và 19 không nói.

Lệnh niêm yết của Vương quốc Anh đối với Cryptomus nghĩa là gì?

Ngày 8 tháng 10 năm 2026, Vương quốc Anh đưa Xeltox Enterprises Ltd, công ty đứng sau Cryptomus và Heleket, vào danh sách theo chế độ trừng phạt Nga. Thông báo trừng phạt của Vương quốc Anh ngày đó ghi nhận chỉ định với mã định danh duy nhất RUS3755 và nêu lý do: có căn cứ hợp lý để nghi ngờ liên quan đến việc hỗ trợ Chính phủ Nga trong lĩnh vực dịch vụ tài chính Nga, thông qua quyền sở hữu Cryptomus và các hoạt động liên quan đến Heleket.

Các biện pháp áp dụng là đóng băng tài sản, trừng phạt dịch vụ ủy thác, trừng phạt cấm làm giám đốc, trừng phạt dịch vụ internet và cấm quan hệ ngân hàng đại lý cũng như xử lý thanh toán. Thông báo nói các tổ chức tín dụng và tài chính của Vương quốc Anh không được xử lý thanh toán đến, từ hoặc qua một người bị chỉ định.

Khảo sát đọc một nhà cung cấp đang hoạt động, MonoVM, liệt kê Cryptomus trong bốn bên xử lý trên trang Bitcoin của họ. Trước khi thanh toán qua bất kỳ bên xử lý nào, hãy kiểm tra trạng thái hiện tại của họ trên Danh sách Trừng phạt chính thức của Vương quốc Anh.

Gloamport nhận thanh toán không qua bên xử lý như thế nào?

Gloamport nhận thanh toán vào các ví riêng của mình. Thanh toán được gửi đến các địa chỉ ví mà chính Gloamport nắm giữ. Không có bên xử lý thanh toán thứ ba nào đứng giữa bạn và chúng tôi, nên không công ty thanh toán nào nhận được thông tin đơn hàng hoặc giao dịch của bạn. Với mỗi khoản thanh toán, chúng tôi giữ những gì cần để đối chiếu: số tiền, loại tiền, mạng, mã giao dịch và ngày. Khoản thanh toán Monero được kiểm tra trong ví của chúng tôi bằng khóa xem, vì trình duyệt blockchain công khai không hiển thị người gửi cũng như số tiền.

Sở hữu ví loại bỏ một công ty khỏi chuỗi, không loại bỏ các kiểm tra. Trước khi khoản thanh toán được ghi có, địa chỉ đã gửi nó được đối chiếu với danh sách trừng phạt công khai về địa chỉ blockchain, bất cứ khi nào blockchain của nó công khai địa chỉ đó; tiền từ một địa chỉ có trong danh sách không bao giờ được ghi có. Monero giữ khoản thanh toán khỏi hồ sơ công khai, nhưng không giữ khỏi tài khoản của bạn: Gloamport vẫn liên kết các đơn hàng, địa chỉ IP của VPS và mã giao dịch bạn khai báo với số tài khoản của mình. Về lựa chọn loại tiền, đọc Làm thế nào để mua VPS bằng Monero (XMR)?; về danh sách nhà cung cấp nhận XMR, Nhà cung cấp VPS nào nhận Monero?.