ผู้ประมวลผลการชำระเงินคริปโตขอ KYC หรือไม่?

ผู้ประมวลผลการชำระเงินคริปโตคืออะไร?

ผู้ประมวลผลการชำระเงินคริปโตคือบริษัทที่รับชำระเงินคริปโตแทนผู้ค้า ดังนั้นผู้ค้าไม่ต้องมีกระเป๋าของตัวเอง ผู้ซื้อส่งเหรียญไปยังที่อยู่ที่ผู้ประมวลผลควบคุม และผู้ประมวลผลจะชำระกับผู้ค้า ด้วยเหรียญหรือเป็นเงินตรา

ตำแหน่งกลางนี้คือเหตุผลที่ KYC ปรากฏในสองจุด ผู้ประมวลผลตรวจผู้ค้าที่มันจ่ายเงินให้ และอาจคัดกรองการชำระเงินที่เข้ามา โฮสต์ที่ขาย VPS ผ่านผู้ประมวลผลจึงได้รับการตรวจโดยผู้ประมวลผลนั้นแล้ว แม้โฮสต์จะไม่โฆษณาว่าไม่ต้องใช้บัตรประชาชนตอนสมัคร สำหรับด้านโฮสต์ของคำถาม อ่าน การ KYC ในโฮสติ้ง VPS คืออะไร และทำไมโฮสต์ต้องขอบัตรประชาชน? และ ซื้อ VPS ที่ไม่ต้อง KYC ได้ที่ไหน?

ผู้ประมวลผลตรวจสอบผู้ค้า และขออะไรบ้าง?

ผู้ประมวลผลสี่จากห้าแห่งตรวจสอบผู้ค้าตอนเริ่มใช้งาน NOWPayments ทำเช่นนั้นสำหรับฟีเจอร์ fiat CoinPayments อธิบายการยืนยันธุรกิจเป็นส่วนหนึ่งของการเริ่มใช้งาน พร้อมหลักฐานการมีอยู่ตามกฎหมายและการจดทะเบียน เอกสารของกรรมการ ผู้ควบคุม และเจ้าของผลประโยชน์ที่แท้จริง และการตรวจ KYC ของบุคคลที่เกี่ยวข้อง CoinGate ขอรายละเอียดธุรกิจ ใบอนุญาตตามที่จำเป็น ความเป็นเจ้าของและการควบคุม เว็บไซต์ที่ใช้งานอยู่ และบัตรประชาชนที่ออกโดยรัฐบาลพร้อมรูปถ่ายของกรรมการ เจ้าของผลประโยชน์ที่แท้จริง หรือผู้มีอำนาจที่ได้รับมอบ พร้อมภาพเซลฟี่ที่ถ่ายบนอุปกรณ์

BitPay ขอบัตรประชาชนที่ถูกต้องของเจ้าของทุกคนที่ถือ 25% ขึ้นไปของธุรกิจ ทะเบียนธุรกิจที่ยังใช้งานอยู่ และเอกสารยืนยันที่อยู่สำนักงาน โดยระดับปริมาณสูงกว่าต้องใช้เอกสารมากกว่า NOWPayments กำหนดให้ผู้ค้าที่ต้องการฟีเจอร์ fiat ต้องผ่าน KYB หรือ KYC Cryptomus ระบุในนโยบายต่อต้านการฟอกเงินว่าการตรวจสอบตัวตนเสร็จก่อนเริ่มความสัมพันธ์ และไม่รับลูกค้าที่ไม่ผ่านการตรวจ

ผู้ประมวลผลขอ KYC จากผู้ซื้อหรือไม่?

บางครั้ง และกฎแตกต่างกัน NOWPayments ระบุว่าจะขอให้ผู้ค้าและลูกค้าที่ใช้คริปโตอย่างเดียวผ่าน KYB หรือ KYC เฉพาะในกรณีหายาก เมื่อธุรกรรมถูกทำเครื่องหมายว่าน่าสงสัย เอกสารที่ระบุไว้คือภาพถ่ายบัตรประชาชน หลักฐานแหล่งที่มาของเงิน และภาพเซลฟี่ และระบุว่าผู้ใช้ที่ไม่ต้องการเปิดเผยตัวตนจะได้รับการพิจารณาเป็นกรณีไป

BitPay เข้มงวดกว่า หน้าการปฏิบัติตามกฎของมันอธิบายการตรวจ BitPay ID ครั้งเดียวสำหรับบุคคลที่ซื้อเกิน $3,000 USD รับการจ่ายเงินออกหรือการคืนเงิน หรือใช้ VPN และข้อกำหนดของผู้ค้าระบุว่าผู้ซื้อต้องผ่านการทำความรู้จักลูกค้า (due diligence) CoinPayments, CoinGate และ Cryptomus ไม่ระบุกฎสำหรับผู้ซื้อในหน้าสาธารณะ ดังนั้นควรถามโฮสต์ก่อนชำระเงิน

สิ่งที่คุณตรวจสอบได้ด้วยตัวเองคือโฮสต์ระบุผู้ประมวลผลของตนหรือไม่ ตามการสำรวจของ Gloamport ที่อ้างถึง 10 พฤศจิกายน 2569 มี 14 จาก 42 โฮสต์ที่ยังดำเนินการอยู่ส่งการชำระเงินคริปโตผ่านผู้ประมวลผลบุคคลที่สามที่ระบุชื่อ 9 แห่งดำเนินระบบการชำระเงินของตนเอง และ 19 แห่งไม่ระบุ

การที่ Cryptomus ถูกขึ้นรายการคว่ำบาตรของสหราชอาณาจักรหมายความว่าอย่างไร?

เมื่อวันที่ 8 ตุลาคม 2026 สหราชอาณาจักรขึ้นบัญชี Xeltox Enterprises Ltd บริษัทเบื้องหลัง Cryptomus และ Heleket ภายใต้ระบอบคว่ำบาตรรัสเซีย ประกาศการคว่ำบาตรของสหราชอาณาจักรของวันนั้นระบุการกำหนดเป็นรหัสเฉพาะ RUS3755 และระบุเหตุผลว่า มีเหตุอันสมควรสงสัยว่าเกี่ยวข้องกับการสนับสนุนรัฐบาลรัสเซียในภาคบริการการเงินของรัสเซีย ผ่านการเป็นเจ้าของ Cryptomus และกิจกรรมที่เชื่อมโยงกับ Heleket

มาตรการที่บังคับใช้คือการอายัดทรัพย์สิน มาตรการบริการทรัสต์ การห้ามกรรมการดำรงตำแหน่ง มาตรการคว่ำบาตรบริการอินเทอร์เน็ต และการห้ามความสัมพันธ์ธนาคารตัวแทนและการประมวลผลการชำระเงิน ประกาศระบุว่าสถาบันการเงินและเครดิตของสหราชอาณาจักรอาจไม่ประมวลผลการชำระเงินไป จาก หรือผ่านบุคคลที่ถูกกำหนด

การสำรวจอ่านโฮสต์ที่ยังดำเนินการอยู่หนึ่งแห่ง คือ MonoVM ซึ่งระบุ Cryptomus ในบรรดาผู้ประมวลผลสี่รายบนหน้า Bitcoin ก่อนชำระเงินผ่านผู้ประมวลผลใด ๆ ให้ตรวจสถานะปัจจุบันบน UK Sanctions List อย่างเป็นทางการ

Gloamport รับการชำระเงินโดยไม่ใช้ผู้ประมวลผลได้อย่างไร?

Gloamport รับการชำระเงินเข้ากระเป๋าของตัวเอง การชำระเงินจะส่งไปยังที่อยู่กระเป๋าที่ Gloamport ถือไว้เอง ไม่มีผู้ประมวลผลการชำระเงินบุคคลที่สามคั่นกลางระหว่างคุณกับเรา ดังนั้นไม่มีบริษัทการชำระเงินใดได้รับรายละเอียดคำสั่งซื้อหรือธุรกรรมของคุณ. สำหรับแต่ละการชำระเงิน เราเก็บข้อมูลที่จำเป็นต่อการจับคู่ ได้แก่ จำนวนเงิน เหรียญ เครือข่าย transaction ID และวันที่ การชำระเงิน Monero ตรวจสอบในกระเป๋าของเราเองด้วย view key เพราะตัวสำรวจบล็อกเชนสาธารณะไม่แสดงทั้งผู้ส่งและจำนวนเงิน.

การเป็นเจ้าของกระเป๋าตัดบริษัทหนึ่งออกจากห่วงโซ่ได้ แต่ไม่ได้ตัดการตรวจสอบ ก่อนยืนยันการชำระเงิน ที่อยู่ที่ส่งเงินมาจะถูกตรวจกับรายชื่อคว่ำบาตรสาธารณะของที่อยู่บนบล็อกเชน ทุกครั้งที่บล็อกเชนนั้นเปิดเผยที่อยู่ดังกล่าว เงินจากที่อยู่ที่อยู่ในรายชื่อจะไม่มีวันถูกยืนยันเด็ดขาด. Monero ทำให้การชำระเงินไม่ปรากฏในบันทึกสาธารณะ แต่ไม่ได้ซ่อนออกจากบัญชีของคุณ Gloamport ยังเชื่อมโยงคำสั่งซื้อ IP ของ VPS และ transaction ID ที่คุณแจ้งไว้กับหมายเลขบัญชีของคุณ. สำหรับการเลือกเหรียญ อ่าน ซื้อ VPS ด้วย Monero (XMR) อย่างไร?; สำหรับรายการโฮสต์ที่รับ XMR อ่าน โฮสต์ VPS ใดบ้างที่รับ Monero?