Verlangen Krypto-Zahlungsdienstleister KYC?

Was ist ein Krypto-Zahlungsdienstleister?

Ein Krypto-Zahlungsdienstleister ist ein Unternehmen, das eine Krypto-Zahlung für einen Händler annimmt, sodass der Händler keine eigene Wallet braucht. Der Käufer sendet Münzen an eine Adresse, die der Dienstleister kontrolliert, und der Dienstleister rechnet mit dem Händler ab, in Münzen oder in Fiat.

Diese Mittelposition ist der Grund, warum KYC an zwei Stellen auftaucht. Der Dienstleister prüft den Händler, an den er auszahlt, und er kann die eingehende Zahlung prüfen. Ein Anbieter, der VPS über einen Dienstleister verkauft, wurde daher von diesem Dienstleister geprüft, selbst wenn der Anbieter bei der Anmeldung keinen Ausweis ankündigt. Zur Anbieterseite der Frage lesen Sie Was bedeutet KYC beim VPS-Hosting, und warum verlangen Anbieter einen Ausweis? und Wo kann ich einen VPS ohne KYC kaufen?.

Welche Dienstleister prüfen Händler, und was verlangen sie?

Vier der fünf Dienstleister prüfen Händler bei der Registrierung; NOWPayments tut dies für Fiat-Funktionen. CoinPayments beschreibt die Geschäftsprüfung als Teil der Registrierung, mit Nachweis der rechtlichen Existenz und Registrierung, Unterlagen zu Geschäftsführern, Kontrollpersonen und wirtschaftlich Berechtigten sowie KYC-Identitätsprüfungen der zugehörigen Personen. CoinGate verlangt Angaben zum Unternehmen, gegebenenfalls Lizenzen, Eigentum und Kontrolle, eine lebende Website und einen amtlichen Lichtbildausweis eines Geschäftsführers, wirtschaftlich Berechtigten oder bevollmächtigten Person, mit einem auf einem Gerät aufgenommenen Selfie.

BitPay verlangt gültige Ausweise für jeden Eigentümer mit 25 % oder mehr des Unternehmens, eine aktive Handelsregistrierung und einen Beleg für die Betriebsadresse, wobei höhere Volumenstufen mehr verlangen. NOWPayments verlangt KYB oder KYC von Händlern, die Fiat-Funktionen wollen. Cryptomus erklärt in seiner Richtlinie zur Geldwäschebekämpfung, dass Identitätsprüfungen vor Beginn einer Geschäftsbeziehung abgeschlossen werden und dass Kunden, die sie nicht bestehen, nicht aufgenommen werden.

Verlangen Dienstleister von Käufern KYC?

Manchmal, und die Regeln unterscheiden sich. NOWPayments sagt, es verlangt von reinen Krypto-Händlern und Kunden KYB oder KYC nur in einem seltenen Fall, wenn eine Transaktion als verdächtig markiert ist; die dann aufgeführten Unterlagen sind ein Ausweisfoto, ein Nachweis der Mittelherkunft und ein Selfie, und Nutzer, die ihre Identität nicht preisgeben wollen, werden von Fall zu Fall behandelt.

BitPay ist strenger. Seine Compliance-Seite beschreibt eine einmalige BitPay-ID-Prüfung für Personen, die mehr als $3,000 USD kaufen, Auszahlungen oder Rückerstattungen erhalten oder ein VPN nutzen, und seine Händlerbedingungen verlangen, dass Käufer eine Sorgfaltsprüfung bei der Registrierung durchlaufen. CoinPayments, CoinGate und Cryptomus nennen auf ihren öffentlichen Seiten keine Käuferregel, daher ist der Anbieter der richtige Ansprechpartner, bevor Sie bezahlen.

Selbst prüfen können Sie, ob ein Anbieter seinen Dienstleister nennt. Laut der Umfrage von Gloamport vom 10. November 2026 leiten 14 von 42 aktiven Anbietern Krypto-Zahlungen über einen genannten Drittanbieter, 9 betreiben ein eigenes Zahlungssystem und 19 sagen es nicht.

Was bedeutet die Sanktionsliste des Vereinigten Königreichs für Cryptomus?

Am 8. Oktober 2026 setzte das Vereinigte Königreich Xeltox Enterprises Ltd, das Unternehmen hinter Cryptomus und Heleket, unter sein Russland-Sanktionsregime. Die britische Sanktionsmitteilung zu diesem Datum führt die Benennung unter der eindeutigen ID RUS3755 und nennt den Grund: begründeter Verdacht, die Regierung Russlands im russischen Finanzdienstleistungssektor zu unterstützen, durch sein Eigentum an Cryptomus und durch mit Heleket verbundene Tätigkeiten.

Die verhängten Maßnahmen sind ein Vermögenseinfrierung, Sanktionen für Treuhanddienste, eine Sanktion zur Untersagung der Geschäftsführung, Sanktionen für Internetdienste sowie ein Verbot von Korrespondenzbankbeziehungen und der Abwicklung von Zahlungen. Die Mitteilung sagt, dass britische Kredit- und Finanzinstitute keine Zahlungen an, von oder über eine benannte Person abwickeln dürfen.

Die Umfrage las einen aktiven Anbieter, MonoVM, der Cryptomus unter vier Dienstleistern auf seiner Bitcoin-Seite nennt. Prüfen Sie vor einer Zahlung über einen Dienstleister dessen aktuellen Status auf der amtlichen britischen Sanktionsliste.

Wie nimmt Gloamport Zahlungen ohne Dienstleister an?

Gloamport nimmt Zahlungen auf eigene Wallets entgegen. Zahlungen gehen an Wallet-Adressen, die Gloamport selbst hält. Zwischen Ihnen und uns steht kein Drittanbieter für Zahlungen, daher erhält kein Zahlungsunternehmen Ihre Bestelldaten oder Ihre Transaktion. Zu jeder Zahlung speichern wir, was der Abgleich braucht: den Betrag, die Münze, das Netzwerk, die Transaktions-ID und das Datum. Eine Monero-Zahlung wird in unserer eigenen Wallet mit ihrem View Key geprüft, weil ein öffentlicher Explorer weder Absender noch Betrag zeigt.

Eigene Wallets zu haben entfernt ein Unternehmen aus der Kette, nicht die Prüfungen. Bevor eine Zahlung gutgeschrieben wird, wird die sendende Adresse, soweit ihre Blockchain sie öffentlich macht, mit öffentlichen Sanktionslisten von Blockchain-Adressen abgeglichen. Geld von einer gelisteten Adresse wird nie gutgeschrieben. Monero hält eine Zahlung aus dem öffentlichen Register heraus, aber nicht aus Ihrem Konto: Gloamport verknüpft trotzdem Ihre Bestellungen, die IP-Adressen Ihres VPS und die Transaktions-ID, die Sie zu Ihrer Kontonummer angeben. Zur Wahl der Münze lesen Sie Wie kaufe ich einen VPS mit Monero (XMR)?; für die Liste der Anbieter, die XMR annehmen, Welche VPS-Anbieter nehmen Monero an?.