Apakah pemroses pembayaran kripto meminta KYC?

Apa itu pemroses pembayaran kripto?

Pemroses pembayaran kripto adalah perusahaan yang menerima pembayaran kripto untuk merchant, sehingga merchant tidak memerlukan dompet sendiri. Pembeli mengirim koin ke alamat yang dikendalikan pemroses, dan pemroses menyelesaikan pembayaran dengan merchant, dalam koin atau fiat.

Posisi tengah inilah sebabnya KYC muncul di dua tempat. Pemroses memverifikasi merchant yang dibayarnya, dan dapat memeriksa pembayaran yang masuk. Karena itu, penyedia yang menjual VPS melalui pemroses telah diverifikasi oleh pemroses tersebut, meskipun penyedia itu tidak mengiklankan ID saat pendaftaran. Untuk sisi penyedia dari pertanyaan ini, baca Apa itu KYC dalam hosting VPS, dan mengapa penyedia meminta ID? dan Di mana saya bisa membeli VPS tanpa KYC?.

Pemroses mana yang memverifikasi merchant, dan apa yang mereka minta?

Empat dari lima pemroses memverifikasi merchant saat onboarding; NOWPayments melakukannya untuk fitur fiat. CoinPayments menggambarkan verifikasi bisnis sebagai bagian dari onboarding, dengan bukti keberadaan dan pendaftaran hukum, dokumen tentang direktur, orang pengendali, dan pemilik manfaat, serta pemeriksaan identitas KYC untuk individu terkait. CoinGate meminta rincian bisnis, lisensi bila diperlukan, kepemilikan dan kendali, situs web yang aktif, serta ID foto yang diterbitkan pemerintah dari direktur, pemilik manfaat, atau orang yang berwenang, dengan swafoto yang diambil di perangkat.

BitPay meminta ID yang sah untuk setiap pemilik dengan 25% atau lebih dari bisnis, pendaftaran usaha yang aktif, dan dokumen yang membuktikan alamat operasional, dengan tingkat volume yang lebih tinggi memerlukan lebih banyak. NOWPayments mewajibkan KYB atau KYC bagi merchant yang menginginkan fitur fiat. Cryptomus menyatakan dalam kebijakan anti-pencucian uangnya bahwa pemeriksaan identitas diselesaikan sebelum hubungan dimulai dan bahwa ia tidak menerima pelanggan yang gagal dalam pemeriksaan tersebut.

Apakah pemroses meminta KYC dari pembeli?

Kadang-kadang, dan aturannya berbeda. NOWPayments menyatakan bahwa ia meminta merchant dan pelanggan khusus kripto untuk lulus KYB atau KYC hanya dalam kasus langka, ketika transaksi ditandai sebagai mencurigakan; dokumen yang disebutkan kemudian adalah foto ID, bukti sumber dana, dan swafoto, dan ia menyatakan pengguna yang tidak ingin mengungkapkan identitasnya ditangani kasus per kasus.

BitPay lebih ketat. Halaman kepatuhannya menjelaskan pemeriksaan ID BitPay sekali untuk individu yang membeli di atas $3,000 USD, menerima pembayaran keluar atau pengembalian dana, atau menggunakan VPN, dan ketentuan merchant-nya mewajibkan pembeli menyelesaikan onboarding uji tuntas. CoinPayments, CoinGate, dan Cryptomus tidak menyatakan aturan pembeli di halaman publik mereka, sehingga penyedialah yang perlu ditanya sebelum membayar.

Yang bisa Anda verifikasi sendiri adalah apakah sebuah penyedia menyebutkan pemrosesnya. Menurut survei Gloamport terhadap 10 November 2026, 14 dari 42 penyedia aktif menyalurkan pembayaran kripto melalui pemroses pihak ketiga yang disebutkan namanya, 9 menjalankan sistem pembayaran sendiri, dan 19 tidak menyatakannya.

Apa arti daftar sanksi Inggris untuk Cryptomus?

Pada 8 Oktober 2026 Inggris mencantumkan Xeltox Enterprises Ltd, perusahaan di balik Cryptomus dan Heleket, di bawah rezim sanksi Rusia-nya. Pemberitahuan Sanksi Inggris pada tanggal itu memberikan penetapan dengan ID unik RUS3755 dan menyatakan alasannya: dasar yang wajar untuk menduga keterlibatan dalam mendukung Pemerintah Rusia di sektor jasa keuangan Rusia, melalui kepemilikannya atas Cryptomus dan kegiatan yang terkait dengan Heleket.

Tindakan yang dikenakan adalah pembekuan aset, sanksi layanan perwalian, sanksi diskualifikasi direktur, sanksi layanan internet, dan larangan atas hubungan perbankan koresponden serta pemrosesan pembayaran. Pemberitahuan itu menyatakan bahwa lembaga kredit dan keuangan Inggris tidak boleh memproses pembayaran kepada, dari, atau melalui pihak yang ditetapkan.

Survei membaca satu penyedia aktif, MonoVM, yang mencantumkan Cryptomus di antara empat pemrosesnya pada halaman Bitcoin-nya. Sebelum membayar melalui pemroses mana pun, periksa statusnya saat ini di Daftar Sanksi Inggris resmi.

Bagaimana Gloamport menerima pembayaran tanpa pemroses?

Gloamport menerima pembayaran ke dompetnya sendiri. Pembayaran dikirim ke alamat dompet yang dikelola Gloamport sendiri. Tidak ada pemroses pembayaran pihak ketiga di antara Anda dan kami, sehingga tidak ada perusahaan pembayaran yang menerima detail pesanan maupun transaksi Anda. Untuk setiap pembayaran kami menyimpan apa yang diperlukan untuk mencocokkannya: jumlah, koin, jaringan, ID transaksi, dan tanggal. Pembayaran Monero diperiksa di dompet kami sendiri dengan view key-nya, karena penjelajah publik tidak menampilkan pengirim maupun jumlahnya.

Memiliki dompet menghapus satu perusahaan dari rantai, bukan pemeriksaannya. Sebelum pembayaran dikreditkan, alamat pengirimnya diperiksa terhadap daftar sanksi publik alamat blockchain setiap kali blockchain-nya membuat alamat itu publik; dana dari alamat yang masuk daftar tidak pernah dikreditkan. Monero menjaga pembayaran tetap di luar catatan publik, tetapi tidak dari akun Anda: Gloamport tetap menghubungkan pesanan Anda, alamat IP VPS Anda, dan ID transaksi yang Anda nyatakan dengan nomor akun Anda. Untuk pilihan koin, baca Bagaimana cara membeli VPS dengan Monero (XMR)?; untuk daftar penyedia yang menerima XMR, Penyedia VPS mana yang menerima Monero?.